Februar 2, 2023

Kreuznacher Rundschau

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JPMorgan kaufte eine College-Finanzhilfeplattform für 175 Millionen US-Dollar – und sagt jetzt, dass die meisten ihrer Benutzer gefälscht waren

JP Morgan

JPM 0,74 %

Chase & Co. verklagt die Führungskräfte von Frank, einem Finanzhilfeunternehmen, das es 2021 für 175 Millionen US-Dollar gekauft hat, und behauptet, sie hätten die Bank getäuscht, indem sie Millionen gefälschter Studentenkonten erstellt hätten, um zu beweisen, dass sie ein wachsendes Geschäft habe.

Die Bank reichte Ende letzten Monats vor einem Bundesgericht in Delaware eine Klage gegen die Führungskräfte von Frank, Charlie Javis und Olivier Amar, ein, in der sie weit verbreiteten Betrug in einem Unternehmen behauptete, das als Hilfe für Familien bei der Navigation in ihren Häusern vermarktet wurde. Komplexer Prozess der finanziellen Unterstützung für das College. Frank stellte ein Tool zur Verfügung, um Bundesfinanzhilfeformulare sowie Listen für Stipendien und kostengünstige College-Kurse zu vereinfachen.

Laut der Klage wandte sich Frau Javis im Sommer 2021 wegen einer möglichen Übernahme an JPMorgan. Die Bank sagte, sie habe behauptet, Frank habe 4,25 Millionen Nutzer. Die Klage besagt, dass das Unternehmen weniger als 300.000 echte Benutzer hat, weniger als 10 % der gemeldeten Zahl von 4,25 Millionen.

Anstatt die Wahrheit zu enthüllen, zog sich Javis zunächst zurück [JPMorgan’s] Anfrage und argumentierte, dass sie ihre Kundenliste aus Datenschutzgründen nicht teilen könne“, sagte die Bank in der Gerichtsakte. [JPMorgan] Javis, so betonte er, habe sich dafür entschieden, Kundenkonten mit mehreren Millionen Franken aus dem Nichts zu erfinden.

Frau Javis reichte nur wenige Tage, bevor die Bank sie verklagte, eine separate Klage gegen JPMorgan bei einem Gericht des Bundesstaates Delaware ein, in der sie sagte, sie schulde Millionen von Dollar für Ausgaben, die ihr entstanden seien, als sie sich gegen interne Untersuchungen verteidigte, die im vergangenen Frühjahr eingeleitet wurden. Diese Klage besagte, dass sie im November von der Bank gefeuert wurde.

Sie bezeichnete die Ermittlungen als „haltlos“ und sagte, die Bank habe „die Beendigung des Dienstes in böser Absicht fabriziert“. Sie sagte, die Bank habe Zahlungen in Höhe von 28 Millionen US-Dollar vermieden, die ihr bei dem Geschäft geschuldet wurden.

Alex Spiro, der Anwalt von Frau Javis, beschrieb die Klage von JPMorgan als „nichts als eine Tarnung“.

„Nachdem sich JPM bemüht hatte, Charlies Raketengeschäft zu übernehmen, erkannte JPM, dass sie die bestehenden Datenschutzgesetze für Studenten nicht umgehen konnten, beging Fehlverhalten und versuchte dann, den Deal wieder in Gang zu bringen. Charlie pfiff und klagte dann.“

Mr. Spiro war letzten Sommer auf der anderen Seite eines Rechtsstreits wegen gefälschter Benutzerkonten, Sie repräsentieren Elon Musk in einem Rechtsanspruch, dass Twitter Inc. die Öffentlichkeit über Spam und gefälschte Konten irregeführt hat.

Herr Ammar war für eine Stellungnahme nicht erreichbar.

Ein Sprecher von JPMorgan sagte, die Angelegenheit werde vor Gericht beigelegt, und fügte hinzu, dass Frau Javis „keine Whistleblowerin war und ist“.

JPMorgan sagte, als die Bank um eine Kundenliste bat, stellten Frau Javis und Herr Amar einen Data-Science-Professor ein, um eine Liste mit falschen Namen und Adressen zu erstellen, um die Bank zu täuschen. In der Klage wurde behauptet, dass der namenlose Professor, dem 18.000 US-Dollar zugesprochen wurden, computergenerierte Informationen verwendet habe, um Franks angebliche Benutzerbasis aufzudecken, einschließlich Details wie Namen, Geburtstage und die von ihnen besuchten Schulen.

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Die Gerichtsakte enthält Auszüge aus E-Mails, die laut JPMorgan zwischen dem Professor und Frau Javis ausgetauscht wurden und in denen detailliert beschrieben wird, wie man glaubwürdige Kundeninformationen am besten fälschen kann.

In der Klage wird behauptet, der Professor habe an Miss Javis geschrieben: „Unser Plan war es, Vor- und Nachnamen unabhängig voneinander zu untersuchen und dann sicherzustellen, dass keiner der in der Probe enthaltenen Namen korrekt war.“

JPMorgan sagte, das Startup habe auch eine Liste mit 4,5 Millionen Studentennamen von einer Marketingfirma gekauft, um sie nach Abschluss des Deals zu betrügen.

In einer Pressemitteilung vom September 2021, in der die Übernahme detailliert beschrieben wird, nannte JPMorgan Frank seine „am schnellsten wachsende Makro-Finanzplanungsplattform“ und sagte, der Deal würde ihm helfen, die Beziehungen zu jüngeren Kunden auszubauen.

Die Bank sagte, dass das gefälschte Benutzerschema zusammenbrach, als sie eine E-Mail-Marketingkampagne startete. JPMorgan sagte, dass Nachrichten, die an mehr als 70 % der Adressen gesendet wurden, von denen angenommen wird, dass sie Franks Kunden sind, nicht erfolgreich zugestellt wurden.

Korrekturen und Ergänzungen
Weniger als 300.000 Benutzer Franks Finanzhilfeplattform, als die Bank sie kaufte, macht weniger als 10 % der 4,25 Millionen aus, die die Bank laut Frank-CEO Charlie Javis erwähnt hat, heißt es in einer JPMorgan-Klage. In einer früheren Version dieses Artikels wurde fälschlicherweise angegeben, dass die Zahl von 4,25 Millionen die tatsächliche Zahl um mehr als 90 % überschätzte. (korrigiert am 11. Januar)

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